2017年中国智能投顾市场专题研究报告2017ChinaRobo-AdvisorMarketResearchReport（内部精简版）研究方法本报告主要采用行业深度访谈、桌面研究等方法，并结合艾媒咨询自有的用户数据监测系统及北极星统计分析系统等。•通过对行业专家、相关企业与互联网理财用户进行深度访谈，了解相关行业主要情况，获得相应需要的数据。•对部分相关的公开信息进行筛选、对比，参照用户调研数据，最终通过桌面研究获得行业规模的数据。数据与信息行业公开信息企业年报、季报行业资深专家公开发表的观点•根据艾媒咨询自身数据库、北极星统计分析系统和草莓派调研社区平台（StrawberryPie）的相关数据分析。•艾媒北极星：截至2017年6月底，北极星采用自主研发技术已经实现对7亿装机覆盖用户行为监测。•面向全国针对各领域征集优秀案例企业进行中，详情可咨询research@iimedia.cn。目录1234中国智能投顾市场发展概况智能投顾市场现状分析智能投顾市场案例分析中国智能投顾市场趋势分析1PARTONE中国智能投顾市场发展概况概念定义投资顾问指专门从事提供投资建议而获得薪酬的人士。广义的投资顾问指为金融投资、房地产投资、商品投投资顾问资等各类投资领域提供专业建议的人士；狭义的投资顾问特指在证券行业为投资者提供专业证券咨询服务的人员。智能投资顾问投顾1智能投资顾问（Robo-Advisor）简称智能投顾，是指利用云计算、智能算法、机器学习等技术，将现代资产组合理论应用到模型中，结合投资者个人财务状况、风险偏好和收益目标，为投资者提供最佳投资组合。传统投资顾问阶段（20世纪末以前）为高净值客户进行一对一的人工服务，对资产进行全方位的财富管理，赚取顾问费、佣金及收益分成。在线投资理财阶段（20世纪末—2015年）以人工服务为主，投顾为中等净值客户提供交易性投资组合管理和有限的投资建议；互联网金融时代，投顾2客户可根据自身需求在线上平台进行投资理财。智能理财智能投资理财阶段（2015-）有限或无人工服务，利用计算机程序系统根据客户自身理财需求，通过算法和产品搭建数据模型，为投顾3客户提供理财建议。具有低成本、无情绪化、规模化等特点。
